자동차 세금 계산법 및 세금표: 자동차 유지비 제대로 알기

자동차 세금 계산법 및 세금표: 자동차 유지비 제대로 알기

자동차를 보유하면 구매 시 세금, 연간 자동차세, 연료 관련 세금 등 다양한 세금을 납부해야 한다.
이번 글에서는 자동차 세금 계산법, 차량 종류별 세율, 감면 혜택, 절세 방법까지 자세히 정리해보겠다.

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1. 자동차 세금 종류

✅ 자동차를 구매·보유·운행할 때 납부해야 하는 주요 세금

세금 종류 납부 시점 주요 내용

취득세	차량 구매 시	차량 가액의 7% (일반 승용차 기준)
자동차세	매년 (1월, 7월)	배기량 기준 (cc당 세율 적용)
개별소비세	차량 구매 시	차값의 5% (전기차·경차 면제)
주행세 (교통·에너지세)	연료 사용 시	휘발유·경유·LPG 등 연료 가격에 포함

💡 TIP:
✔ 전기차 & 수소차는 취득세·개별소비세 감면 혜택 제공
✔ 배기량이 작은 경차는 자동차세 감면 혜택 有

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2. 자동차세 계산법 (배기량 기준)

자동차세는 배기량(cc)에 따라 부과되며, 매년 1월·7월에 50%씩 나누어 납부한다.

✅ 자동차세 계산 공식
👉 배기량(1cc당 세율) × 배기량

✅ 승용차 (배기량 기준)

배기량 세율 (1cc당)

1,000cc 이하 (경차)	80원
1,600cc 이하	140원
1,600cc 초과	200원

💡 예시:
✔ 아반떼 1.6L (1,598cc) 자동차세
👉 1,598cc × 140원 = 223,720원
👉 연납(1월 선납) 시 223,720원 → 201,348원 (약 9.15% 할인)

✔ 그랜저 2.5L (2,497cc) 자동차세
👉 2,497cc × 200원 = 499,400원
👉 연납(1월 선납) 시 499,400원 → 453,668원 (약 9.15% 할인)

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✅ 승합차 (배기량 기준)

차종 세율 (1cc당)

2,500cc 이하	110원
2,500cc 초과	150원

💡 예시:
✔ 스타리아 2.2L (2,199cc) 자동차세
👉 2,199cc × 110원 = 241,890원

 

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✅ 화물차 (톤당 세율 적용)

차량 총중량 세율 (연간)

1톤 이하	28,500원
2.5톤 이하	66,000원
5톤 이하	115,500원

💡 예시:
✔ 봉고 1톤 트럭 자동차세
👉 1톤 이하 = 연간 28,500원

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3. 자동차세 연납 할인 (최대 9.15% 절세)

✅ 자동차세 연납 제도란?
✔ 매년 1월에 1년 치 자동차세를 한 번에 납부하면 9.15% 할인
✔ 1월(9.15%), 3월(7.5%), 6월(5%), 9월(2.5%) 할인이 적용됨
✔ 위택스(지방세 납부 사이트) 또는 관할 시청에서 신청 가능

💡 예시:
✔ 연간 50만 원 자동차세 → 1월 선납 시 약 45.3만 원으로 절세 가능

 

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4. 자동차 구매 시 부과되는 세금

차량을 구매할 때는 취득세, 개별소비세, 부가세(부가가치세) 등이 포함된다.

✅ 1) 취득세 (차량 가격의 7%)
✔ 신차 & 중고차 모두 적용
✔ 전기차 & 경차는 최대 140만 원까지 감면 혜택

✅ 2) 개별소비세 (차량 가격의 5%)
✔ 정부 정책에 따라 감면 가능 (일시적 개소세 인하 시행 가능)
✔ 경차·전기차는 면제

✅ 3) 부가가치세 (차량 가격의 10%)
✔ 신차 구입 시 포함됨

 

💡 예시:
✔ 차량 가격 3,000만 원 승용차 구매 시 세금 계산

• 취득세: 3,000만 원 × 7% = 210만 원
• 개별소비세: 3,000만 원 × 5% = 150만 원
• 부가가치세: 3,000만 원 × 10% = 300만 원
  👉 총 세금: 약 660만 원

 

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5. 연료별 자동차 세금 (휘발유 vs. 경유 vs. LPG)

자동차 연료에는 휘발유, 경유, LPG 등 다양한 종류가 있으며, 연료마다 세금이 다르게 부과된다.

✅ 연료별 세금 비교 (리터당 기준)

연료 교통·에너지세 개별소비세 부가세 (10%) 총 세금 (리터당)

휘발유	529원	137원	66원	732원
경유	375원	100원	47원	522원
LPG (액화석유가스)	197원	20원	22원	239원

💡 TIP:
✔ 휘발유가 세금이 가장 높고, LPG는 상대적으로 저렴
✔ 연비가 좋은 차량을 선택하면 연료비 절약 가능

 

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6. 자동차 세금 절약하는 방법

✅ 1) 자동차세 연납 신청 (최대 9.15% 할인)
✅ 2) 배기량 작은 차량 선택 (경차 혜택 적용)
✅ 3) 전기차·수소차 세금 감면 활용 (취득세 면제, 개소세 감면)
✅ 4) 중고차 구매 시 세금 절감 (취득세율 7% 적용)

 

💡 전기차는 취득세 면제 + 개별소비세 300만 원 감면 혜택이 있어 유지비 절감 효과가 크다.

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7. 결론

자동차를 보유하면 자동차세, 연료 관련 세금, 취득세 등 다양한 세금이 부과되므로, 미리 계산하여 유지비를 관리하는 것이 중요하다.
특히 자동차세 연납 신청, 경차·전기차 감면 혜택 활용, 연비 좋은 차량 선택 등의 방법을 통해 세금을 절약할 수 있다.

 

✅ 자동차 세금 정리
✔ 자동차세: 배기량 기준으로 매년 부과 (1,000cc 이하 경차는 세금 저렴)
✔ 구매 시 세금: 취득세(7%), 개별소비세(5%) 부과 (경차·전기차 감면 혜택)
✔ 연료 세금: 휘발유 > 경유 > LPG 순으로 부담
✔ 절세 방법: 자동차세 연납 신청, 배기량 낮은 차량 선택, 전기차 혜택 활용

세금을 미리 계산하고 대비하면, 자동차 유지비 부담을 크게 줄일 수 있다! 🚗💨